فهم جميع محفظة الطقس وكيف تعمل (+ نصائح)

كيف كان أداء محفظة جميع الأحوال الجوية في الماضي؟

يكشف الاختبار الخلفي لمحفظة جميع الأحوال الجوية أنها ترقى إلى مستوى اسمها بشكل عام. “الاستراتيجية [Dalio shares] لقد أنتجت ما يقل قليلاً عن 10% سنويًا وحققت المال في أكثر من 85% من الوقت خلال الثلاثين عامًا الماضية (بين عامي 1984 و2013)!” يكتب روبنز.

وليس روبنز وحده من يقول هذا. أجرى آخرون اختبارًا رجعيًا لـ All Weather Portfolio، وقد اكتشف البعض ذلك تفوقت على مزيج توزيع الأصول الشهير 60/40 من 1984 إلى 2013.

ويشير روبنز أيضًا إلى أنه إذا استثمرت في محفظة All Weather Portfolio من عام 1984 حتى عام 2013، فستجني أموالًا تزيد قليلاً عن 86% من الوقت. كان متوسط ​​الخسارة أقل بقليل من 2%، وكانت إحدى الخسائر 0.03% فقط.

بعض المقارنات السريعة:

• عند الاختبار العكسي خلال فترة الكساد الكبير، تبين أن محفظة جميع الأحوال الجوية خسرت 20.55% فقط بينما خسر مؤشر ستاندرد آند بورز 64.4%. وهذا أفضل بنسبة 60٪ تقريبًا من مؤشر S&P.
• بلغ متوسط ​​الخسارة من عام 1928 إلى عام 2013 لمؤشر ستاندرد آند بورز 13.66%. محفظة جميع الأحوال الجوية؟ 3.65%.
• في السنوات التي عانى فيها مؤشر ستاندرد آند بورز من أسوأ حالات الانخفاض (في عامي 1973 و2002)، كانت محفظة جميع الأحوال الجوية في الواقع يجني المال.

كيف أقوم ببناء محفظة لجميع الأحوال الجوية؟

إذا كنت ترغب في إنشاء محفظة جميع الأحوال الجوية الخاصة بك ولكنك لا تعرف من أين تبدأ، فلا تقلق. فيما يلي اقتراح للأوراق المالية المماثلة التي يمكنك استثمارها في نفسك (بإذن من ناسداك.كوم):

• 30% صندوق الطليعة الإجمالي لسوق الأوراق المالية (VTI)
• 40% صندوق iShares للخزانة المتداولة لأكثر من 20 عامًا (TLT)
• 15% صندوق iShares للخزانة المتداولة لمدة 7 – 10 سنوات (منتدى الطاقة الدولي)
• 7.5% صندوق SPDR للأسهم الذهبية (GLD)
• 7.5% صندوق تتبع مؤشر السلع PowerShares DB (دي بي سي)

إذا لم تكن قد استثمرت من قبل ولا تعرف كيفية شراء الأسهم المذكورة أعلاه، فأنت محظوظ: هناك ثروة من الوسطاء الرائعين والموثوقين لمساعدتك على البدء في بناء محفظتك الاستثمارية.

أفضل نصيحتي لاختيار وسيط؟ اختر واحدة من الشركات الكبيرة.

اقتراحاتي:

علاوة: إذا كنت تريد رؤى لعدد قليل من الشركات الكبرى التي تقدم خدمات وساطة رائعة، فتأكد من مراجعة الفيديو الخاص بي حول كيفية اختيار Roth IRA.

كيفية إعداد محفظة جميع الأحوال الجوية الخاصة بك مع الوسطاء

يمكنك الاشتراك بسهولة مع هؤلاء الوسطاء باتباع سبع خطوات سهلة للغاية:

• الخطوة 1: انتقل إلى الموقع الإلكتروني للوساطة التي تختارها.
• الخطوة الثانية: اضغط على زر “فتح حساب”. كل موقع من المواقع المذكورة أعلاه لديه واحد.
• الخطوة 3: ابدأ بتقديم طلب للحصول على “حساب وساطة فردي”.
• الخطوة 4: أدخل معلومات عنك – الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد ومعلومات صاحب العمل والضمان الاجتماعي.
• الخطوة 5: قم بإعداد إيداع أولي عن طريق إدخال معلومات البنك الخاص بك. يطلب منك بعض الوسطاء إجراء حد أدنى للإيداع، لذا استخدم حسابًا مصرفيًا منفصلاً لإيداع الأموال في حساب الوساطة.
• الخطوة 6: انتظر. سيستغرق النقل الأولي من 3 إلى 7 أيام حتى يكتمل. بعد ذلك، ستتلقى إشعارًا عبر البريد الإلكتروني أو مكالمة هاتفية يخبرك باستعدادك للاستثمار.
• الخطوة 7: قم بتسجيل الدخول إلى حساب الوساطة الخاص بك وابدأ الاستثمار في الأصول المذكورة أعلاه.

ملاحظة: ستختلف صياغة الخطوات وترتيبها من وسيط لآخر ولكن الخطوات هي نفسها في الأساس. ستحتاج أيضًا إلى التأكد من أن لديك رقم الضمان الاجتماعي وعنوان صاحب العمل والمعلومات المصرفية مثل رقم الحساب ورقم التوجيه المتاحة عند التسجيل، لأنها ستكون مفيدة أثناء عملية تقديم الطلب.

يمكن أن تستغرق عملية التقديم 15 دقيقة. في الوقت نفسه، سيستغرق الأمر مشاهدة هذا الغريب يخبرك كم لشحن عملائكيمكنك إنشاء حساب وساطة جديد والبدء في الاستثمار في مستقبلك.

إذا كانت لديك أي أسئلة حول الأموال أو التداول، اتصل بالأرقام المذكورة أعلاه. سيقومون بتوصيلك مع وكيل ائتماني يعمل في البنك ليقدم لك أفضل النصائح والإرشادات الممكنة.

نصيحة احترافية: قم بأتمتة محفظة جميع الأحوال الجوية الخاصة بك

يمكنك أن تأخذ استثمارك إلى أبعد من ذلك من خلال أتمتة العملية برمتها حتى تتمكن بسهولة من استثمار الأموال كل شهر عند وصول راتبك.

تتيح لك أتمتة شؤونك المالية الشخصية معرفة المبلغ الذي يتعين عليك إنفاقه كل شهر بالضبط، مع تنحية أي مخاوف بشأن دفع الفواتير أو الاستثمار باستمرار جانبًا.

كيف يعمل؟ يتم إرسال أموالك إلى حيث يجب أن تذهب بالضبط – لدفع المرافق، وحساب التوفير الفرعي الخاص بك، والإيجار، وأي شيء – بمجرد ظهور راتبك كل شهر.

كيف يمكنني إعادة موازنة محفظتي لجميع الأحوال الجوية؟

يقترح داليو أيضًا إعادة موازنة هذه المحفظة كل عام من أجل الحفاظ على تخصيص الأصول الأصلي.

إذا كنت تريد معرفة المزيد عن إعادة توازن المحفظة، فتأكد من مراجعة مقالتنا حول كيفية إعادة التوازن للمحفظة. لتلخيص ذلك بسرعة، فإن إعادة توازن محفظتك هي عملية تعديل تخصيص الأصول الخاصة بك حيث يتقلب مبلغ المال في كل استثمار مع تغير السوق باستمرار.

وكل ذلك يتلخص في شيء واحد: تخصيص الأصول. هذا هو مقدار الأموال التي تستثمرها في فئات أصول معينة في محفظتك، وأهمها الأسهم والسندات والنقد.

لإعادة التوازن إلى محفظة جميع الأحوال الجوية الخاصة بك، ما عليك سوى اتباع ثلاث خطوات بسيطة للغاية.

• الخطوة 1: ابحث عن تخصيص الأصول المستهدف. تذكر توزيع الأصول لمحفظة جميع الأحوال الجوية: 40% سندات طويلة الأجل، و30% أسهم، و15% سندات متوسطة الأجل، و7.5% ذهب، و7.5% سلع. هذا هو هدف تخصيص الأصول الذي يجب أن تحصل عليه عند الانتهاء من إعادة التوازن.
• الخطوة 2: قارن محفظتك مع هدف توزيع الأصول الخاص بك. كيف تغيرت محفظتك منذ آخر مرة رأيتها؟ ما هي الاستثمارات التي أصبحت أكبر وأيها تحتاج إلى “تشذيب”؟ إذا تضخمت أسهمك بحيث تستحوذ الآن على 50% من محفظتك الاستثمارية، فسوف تقوم إما بتقليصها مرة أخرى أو الاستثمار في أصولك الأخرى لتحقيق التوازن – وهو ما يقودنا إلى:
• الخطوة 3: شراء و/أو بيع الأسهم للحصول على تخصيص الأصول المستهدف. لاستعادة تخصيص الأصول الأصلي الخاص بك مرة أخرى في المثال أعلاه، ستحتاج إما إلى استثمار المزيد في الأصول الأخرى أو بيع أسهمك في الأسهم للعودة إلى المزيج الأصلي لـ All Weather Portfolio.

بمجرد إرجاعها مرة أخرى إلى تخصيص الأصول المستهدف، تهانينا! لقد قمت بإعادة توازن محفظتك بنجاح!

احصل دائمًا على أموال للاستثمار في محفظة All Weather Portfolio

كتب الشاعر الاسكتلندي روبرت بيرنز ذات مرة: “إن أفضل المخططات الموضوعة للفئران والرجال غالبًا ما تنحرف عن مسارها”.

بالنسبة لجميع طلاب اللغة الإنجليزية غير السابقين، هذا يعني أنه يمكنك التخطيط لمسار حياتك بالكامل، ولكن عندما تلقي الحياة بثقلها في حياتك كل شئ يمكن أن تتحول عن المسار.

تم تصميم محفظة All Weather Portfolio لتجاوز الأوقات التي يخرجك فيها السوق عن المسار بينما يجني لك المال خلال الأوقات المستقرة – وما لم تكن مدير صندوق تحوط مليارديرًا ولديك سجل حافل في التنبؤ بالركود، فلن تتمكن من ذلك لتكون قادرة على توقع القادم.

أفضل شيء يمكنك القيام به بعد ذلك هو الاستعداد للأسوأ. يبدأ ذلك بالحصول على المال اللازم للاستثمار والإنفاق حتى عندما يتعثر السوق.

أسئلة وأجوبة حول جميع محفظة الطقس

هل لا تزال محفظة جميع الأحوال الجوية جيدة؟

على الرغم من جاذبية محفظة جميع الأحوال الجوية، إلا أنها قد تتأخر في الأداء مقارنة بالطرق الأخرى اعتمادًا على الإطار الزمني. يمكن أن يساعدك هذا النهج في إدارة تقلبات السوق، ولكن مثل هذه التقلبات ستكون دائمًا جزءًا من الرحلة.

كيف يمكنك تكرار محفظة جميع الأحوال الجوية؟

يمكن تكرار محفظة All Weather Portfolio مع الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). يجب على المستثمرين تحديد مقدار رأس المال الذي سيتم استخدامه للاستراتيجية، ثم تقسيم رأس المال وفقا للأوزان. يمكن للمستثمرين في المملكة المتحدة استبدال الأسهم والسندات البريطانية بالأسهم وسندات الخزانة الأمريكية.

ما هي الأسهم التي تشكل جزءًا من محفظة جميع الأحوال الجوية؟

Backtest لجميع محفظة الطقس

• 40% TLT (سندات الخزانة طويلة الأجل)
• 30% تجسس (الأسهم الأمريكية، S&P 500)
• 15% IEI (سندات أمريكية متوسطة الأجل)
• 7.5% ذهب (ذهب)
• 7.5% DBC (السلع، صندوق تتبع مؤشر السلع)